保險營銷的成敗，最終以業(yè)績體現(xiàn)和反映出來，但其營銷手段或方式方法又將直接影響營銷結果或業(yè)績。如同一場戰(zhàn)爭，能否取得勝利，戰(zhàn)略戰(zhàn)術至關重要。因此，做好保險營銷，應注重營銷戰(zhàn)術的運用，打好“游擊戰(zhàn)”與“陣地戰(zhàn)”。

營銷“游擊戰(zhàn)”，也可稱其為“街巷戰(zhàn)”，即營銷員走街串巷、入鄉(xiāng)進村、背起挎包深入拜訪，或進行電話預約、選定時間地點現(xiàn)場簽單的自主營銷。這種主動出擊的“游擊戰(zhàn)”模式，是獲取保費的主要營銷方式，其優(yōu)點是具有個性化，靈活機動，不受時間、地點的限制，隨意性較強，若宣傳溝通和服務到位，同時注重人際交往和營銷話術技巧，將選擇拜訪的對象“逐個擊破”，簽單便會源源不斷，業(yè)績便會細水長流。

營銷“陣地戰(zhàn)”，又可稱其為“集團化作戰(zhàn)”，即由公司搭建“戰(zhàn)爭”平臺，在賓館、酒店、會所或具有會議大廳的餐飲場所舉行的現(xiàn)場客戶理財酒會、客聯(lián)會、客戶答謝會、產說會等，通過專家對理財觀念的現(xiàn)場講授，集中“面對面”地直接營銷的一種模式。這種營銷模式的優(yōu)點是現(xiàn)場感染力強，簽單氛圍濃厚，客戶的從眾心理得到了最大滿足，保費促進速度快，各家公司在每年“開門紅”和年終沖刺業(yè)務時常常采用此營銷模式。但該營銷模式也存在著經營成本高(如聘請講師、租賃和布置會場、禮儀、禮品、答謝宴等)、到會人數(shù)必須具備一定規(guī)模、時間選擇不能太隨意、籌備工作程序繁多等條件限制。

因此，在保險營銷和業(yè)務推動中，不能長期單純使用“游擊戰(zhàn)”或“陣地戰(zhàn)”，應根據(jù)市場拓展、投保意愿和客戶需求、客戶群體、產品種類、時間季節(jié)等實際情況，合理巧妙地輪換或混搭兩種營銷戰(zhàn)術。二者兼顧，雙管齊下，才能充分挖掘新的業(yè)務增長點，占領銷售業(yè)績的制高點。

具體來看，對于陌生客戶、緊張忙碌脫不了身的客戶、收入不高的普通客戶、為家里“頂梁柱”投保人身意外險和重大疾病險的客戶、保險意識較強有主動投保需求的客戶，更適宜采用主動上門溝通和服務的“游擊戰(zhàn)”；而對于有“閑錢”的客戶、投資理財意識和觀念不強的客戶、對投保與否猶豫不決的客戶、家庭成員特別是夫妻意見不統(tǒng)一的客戶等此類“準客戶”和“潛在客戶”，則更適合通過“陣地戰(zhàn)”讓他們心悅誠服，積極投保。

總之，不論是“游擊戰(zhàn)”還是“陣地戰(zhàn)”，都各有千秋、利弊同存。在實際營銷過程中，要針對不同的客戶、不同的情況，采取不同的營銷戰(zhàn)術。只有正確選擇、適時運用兩種戰(zhàn)術，才能取得保險營銷的最大勝利，從而創(chuàng)造佳績。