證券日?qǐng)?bào)記者 吳曉璐

11月1日，中國人民銀行廣東省分行、中國人民銀行深圳市分行，廣東證監(jiān)局、深圳證監(jiān)局聯(lián)合公告，14家證券公司成為首批試點(diǎn)參與“跨境理財(cái)通”的證券公司，分別是廣發(fā)證券、中信證券華南、招商證券、國信證券、平安證券、中金財(cái)富、國投證券、國泰君安、華泰證券、中信建投、銀河證券、申萬宏源、中泰證券、興業(yè)證券。

接受采訪的專家認(rèn)為，證券公司參與跨境理財(cái)通，可以帶來更加豐富的理財(cái)產(chǎn)品，提供更加專業(yè)的服務(wù)，滿足境內(nèi)外居民不同的投資需求。同時(shí)，也有助于提升“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)規(guī)模，推動(dòng)粵港澳大灣區(qū)金融市場進(jìn)一步互聯(lián)互通和融合發(fā)展，更好發(fā)揮香港國際金融中心作用，提高金融資源配置效率。

下一步，證券監(jiān)管部門將指導(dǎo)首批試點(diǎn)證券公司做好展業(yè)安排，確保業(yè)務(wù)穩(wěn)妥起步，持續(xù)加強(qiáng)“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)的日常監(jiān)管，督促試點(diǎn)證券公司依法合規(guī)、審慎穩(wěn)健經(jīng)營，服務(wù)粵港澳大灣區(qū)居民財(cái)富管理需求和經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。

14家券商已完成業(yè)務(wù)和系統(tǒng)準(zhǔn)備

自2021年試點(diǎn)以來，“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)一定程度上提高了粵港澳大灣區(qū)互聯(lián)互通水平，滿足了粵港澳大灣區(qū)居民的跨境投資需求，實(shí)現(xiàn)個(gè)人資產(chǎn)配置多元化和跨境投資便利化。

2024年1月24日，《粵港澳大灣區(qū)“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)試點(diǎn)實(shí)施細(xì)則》修訂發(fā)布（以下簡稱《實(shí)施細(xì)則》），允許符合資格的券商參與，將單個(gè)投資者額度由人民幣100萬元提升至300萬元，放寬投資者進(jìn)入條件，擴(kuò)大可投資產(chǎn)品的范圍等。

據(jù)記者了解，《實(shí)施細(xì)則》發(fā)布以來，中國證監(jiān)會(huì)與中國人民銀行、國家金融監(jiān)督管理總局、香港證監(jiān)會(huì)密切配合，穩(wěn)步推進(jìn)證券公司參與粵港澳大灣區(qū)“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)試點(diǎn)。經(jīng)過系統(tǒng)性評(píng)估和驗(yàn)收，14家證券公司完成了業(yè)務(wù)和系統(tǒng)準(zhǔn)備，成為首批試點(diǎn)開展“跨境理財(cái)通”的證券公司。這14家證券公司將與經(jīng)香港證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的機(jī)構(gòu)合作，服務(wù)大灣區(qū)居民跨境投資需求，助力推進(jìn)粵港澳區(qū)域金融市場互聯(lián)互通。

隨著首批參與“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)試點(diǎn)證券公司名單公布，也意味著首批證券公司參與試點(diǎn)平穩(wěn)落地。

中山大學(xué)嶺南學(xué)院教授韓乾在接受《證券日?qǐng)?bào)》記者采訪時(shí)表示，跨境理財(cái)通是資本市場對(duì)外開放的一個(gè)重要組成部分。對(duì)于境內(nèi)外居民而言，也是非常重要的、多元化投資渠道。當(dāng)前，跨境理財(cái)通主要以銀行存款類產(chǎn)品為主，特別是因?yàn)榫硟?nèi)外利率差導(dǎo)致一段時(shí)間以南向通為主，無法滿足境內(nèi)外居民多元化理財(cái)需求。券商參與跨境理財(cái)通業(yè)務(wù)，有望豐富理財(cái)產(chǎn)品供給，更好滿足境內(nèi)外居民理財(cái)需求，加強(qiáng)金融市場互聯(lián)互通。

進(jìn)一步提升“跨境理財(cái)通”規(guī)模

《實(shí)施細(xì)則》發(fā)布以來，跨境理財(cái)通業(yè)務(wù)迎來高速增長。據(jù)中國人民銀行廣東省分行數(shù)據(jù)，截至2024年9月末，粵港澳大灣區(qū)參與“跨境理財(cái)通”個(gè)人投資者12.45萬人，較2023年末增長約一倍，境內(nèi)銀行通過資金閉環(huán)匯劃管道辦理資金跨境匯劃金額914.75億元，較2023年末增長614%。

未來，隨著券商的加入，“跨境理財(cái)通”市場活躍度有望進(jìn)一步提升，市場規(guī)模進(jìn)一步增長。“跨境理財(cái)通原來主要是商業(yè)銀行參與，擴(kuò)大到證券公司后，可以進(jìn)一步將業(yè)務(wù)規(guī)模做大，跨境理財(cái)產(chǎn)品種類也會(huì)更豐富，也為券商開辟了新的業(yè)務(wù)領(lǐng)域，對(duì)市場各參與方均有好處，同時(shí)也有助于提升香港國際金融中心地位。”薩摩耶云科技集團(tuán)首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家鄭磊在接受《證券日?qǐng)?bào)》記者采訪時(shí)表示。

據(jù)了解，下一步，證監(jiān)會(huì)將會(huì)同有關(guān)單位持續(xù)跟蹤、評(píng)估試點(diǎn)效果，不斷完善證券公司“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)試點(diǎn)，提升服務(wù)質(zhì)量，持續(xù)深化粵港澳大灣區(qū)金融合作。

談及“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)如何進(jìn)一步優(yōu)化？韓乾表示，未來可以在跨境理財(cái)產(chǎn)品互認(rèn)、金融服務(wù)互認(rèn)方面提供進(jìn)一步政策支持。如金融產(chǎn)品試行“單一通行證”制度，即理財(cái)產(chǎn)品在境內(nèi)或境外審批后，不需要再額外審批就能跨境開展銷售。另外，還可以進(jìn)一步提升境內(nèi)外金融從業(yè)人員通關(guān)便利化。

鄭磊認(rèn)為，跨境理財(cái)通的任務(wù)主要就是在穩(wěn)定有序中不斷擴(kuò)大品種和規(guī)模，更好發(fā)揮香港國際金融中心的作用。未來需要進(jìn)一步豐富跨境理財(cái)產(chǎn)品的種類，針對(duì)內(nèi)地和香港投資者各自感興趣的跨境理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行擴(kuò)充。