法國巴黎銀行（下稱“法巴”）被美國天價罰款的案件在國際上掀起巨浪，然而此前的波濤也從未停止，美國監(jiān)管機構(gòu)似乎一直都樂于導演這樣的大戲。

美國官方機構(gòu)Department of Justice公布數(shù)據(jù)顯示，在法巴被處罰之前，已經(jīng)有匯豐銀行、渣打銀行、荷蘭國際集團、瑞士信貸、荷蘭銀行、勞埃德銀行、巴克萊銀行、東京三菱銀行以及德國明訊銀行等國際大型金融機構(gòu)相繼因為違反美國經(jīng)濟制裁政策與幫助非法機構(gòu)洗錢等原因被罰。

“在以美元為中心的貨幣體系中，之所以這么多機構(gòu)接連受罰，而且金額一次次地超出想象，這是因為一旦美監(jiān)管機構(gòu)凍結(jié)這些金融機構(gòu)的美元儲備甚至暫停以美元為結(jié)算的業(yè)務，這對機構(gòu)而言，將是非常嚴重的一擊。”業(yè)內(nèi)人士對記者表示。

值得注意的是，罰款金額的巨大差異，可以說都 “閃瞎”了市場人士的眼。比如在上述銀行中，除去法巴被罰89.7億美元之外，緊隨其后的分別為匯豐銀行和渣打銀行，而二者被罰款的金額則僅有19.21億美元和6.67億美元。

“罰款金額之所以差異這么大，主要是因為美監(jiān)管機構(gòu)掌握的證據(jù)以及他們違規(guī)獲得的盈利金額的差別不同導致的，但法巴此次如此巨額罰款，還是有點讓人難以理解。”上述業(yè)內(nèi)人士對記者表示。

對于匯豐銀行被罰的原因，美國國會參議院當時發(fā)布一份調(diào)查報告，稱匯豐銀行涉嫌幫助墨西哥、伊朗、古巴、沙特阿拉伯和敘利亞等國非法轉(zhuǎn)移資金，甚至與一些毒販和恐怖組織有業(yè)務往來，幫助其進入美國金融系統(tǒng)。

而渣打銀行的罰款則由同年兩次不同罰款構(gòu)成，其中一項是為緬甸、蘇丹和利比亞的其他被制裁機構(gòu)處理總值1.09億美元款項，外國資產(chǎn)控制辦認定渣打違反制裁法，從而其同意支付3.27億美元現(xiàn)金罰款和解；另一項則為渣打被紐約州金融局指控為受美國制裁的伊朗人士通過渣打紐約分行結(jié)算價值約2500億美元的交易涉嫌違規(guī)，并最終與美國紐約州金融局簽訂包括支付3.4億美元的民事罰款。

“如此巨額的罰款，對于正在緩慢復蘇的歐洲銀行來說，損失的可能不僅是金錢和聲譽，甚至其未來業(yè)務的轉(zhuǎn)變也受到牽連，以及增加了運營成本等。”有分析人士在自己的微博中寫道。

當年，匯豐銀行公布2012年業(yè)績報告，全年稅前利潤206億美元（1298億元），跌6%，低于市場預期，這主要也是由于巨額罰款導致。

匯豐銀行還指出，在過去幾年來其已經(jīng)采取多項自愿補救措施，包括大增反洗錢工作的支出、增聘10倍反洗錢職員等，又更新審查客戶措施、退出109個往來客戶關(guān)系，以及收回對高層人員的分紅等。

此外，匯豐又提升集團合規(guī)部職權(quán)，新設(shè)一位集團金融犯罪合規(guī)審查主管兼集團反洗錢報告總監(jiān)，又增聘經(jīng)驗豐富的高層人員，處理相關(guān)的國際法律和監(jiān)管事宜，同時在金融犯罪風險較高的國家和地區(qū)采納指引，規(guī)限業(yè)務的范圍。