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      兩部門聯(lián)手推動金融資源服務綠色產業(yè)發(fā)展

      兩部門聯(lián)手推動金融資源服務綠色產業(yè)發(fā)展

      來源:中國證券報    2025-03-03 16:55
      來源: 中國證券報
      2025-03-03 16:55 
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      在豐富金融產品服務方面,支持銀行機構開展能效信貸、綠色信貸資產證券化、綠色供應鏈融資等服務,開展碳排放權、排污權等抵質押融資業(yè)務。支持保險公司優(yōu)化巨災保險、環(huán)境責任保險業(yè)務,開展碳匯價格保險、碳排放權交易保險業(yè)務。

      國家金融監(jiān)督管理總局、中國人民銀行日前發(fā)布的《銀行業(yè)保險業(yè)綠色金融高質量發(fā)展實施方案》提出,未來5年,基本建成制度完善、監(jiān)管有力、標準領先、組織完備、產品豐富、風控嚴格的綠色金融體系;綠色金融業(yè)務在銀行保險機構業(yè)務規(guī)模中的比重明顯提升。

      業(yè)內人士表示,《實施方案》強化綠色金融與實體經濟結合,有助于支持綠色技術產業(yè)化發(fā)展。此外,《實施意見》提到“增強金融風險防控能力”,金融機構提前做好風險防范措施,可有效降低銀行因氣候轉型帶來的各類金融風險。

      四方面工作重點

      國家金融監(jiān)督管理總局、中國人民銀行有關司局負責人表示,《實施方案》圍繞做好綠色金融大文章,聚焦綠色低碳發(fā)展重點領域,加大金融支持力度,提升服務質效。具體來說包括四個方面。

      一是支持產業(yè)結構優(yōu)化升級,強化對鋼鐵、有色金屬、石化化工等領域工藝革新和設備更新的中長期貸款支持,推動更多金融資源服務綠色產業(yè)發(fā)展,助力低碳交通運輸體系建設,推動基礎設施綠色升級和城鄉(xiāng)建設綠色低碳發(fā)展。

      二是支持能源體系低碳轉型,圍繞太陽能光伏、風電、水電、抽水蓄能、特高壓、核能、儲能、智能電網、微電網等新能源產業(yè)做好項目對接和信貸支持,完善新能源汽車全產業(yè)鏈金融服務,支持傳統(tǒng)能源清潔高效利用,做好能源保供金融服務。

      三是支持生態(tài)環(huán)境質量改善和生物多樣性保護,支持污染防治攻堅,加大對重要生態(tài)系統(tǒng)保護和修復重大工程支持力度,積極探索生態(tài)產品價值實現(xiàn)的市場化融資模式。

      四是支持碳市場建設,支持國家和區(qū)域碳交易市場建設,穩(wěn)妥有序開展碳金融相關業(yè)務,鼓勵有條件的銀行保險機構主動拓展與碳賬戶相關的綠色金融服務場景,做好氣候投融資重點項目金融對接,支持綠色低碳技術的開發(fā)推廣應用。

      昆山杜克大學可持續(xù)投資研究項目主任張俊杰對記者表示,《實施方案》將氣候金融、生物多樣性金融與傳統(tǒng)環(huán)境金融整合到一個框架之下,覆蓋清潔能源體系構建(光伏、儲能全周期服務)、傳統(tǒng)產業(yè)低碳改造(鋼鐵、石化工藝革新)與生態(tài)保護(生態(tài)產品價值實現(xiàn))三大維度,形成“減排—增綠—防災”的立體支持網絡。此外,《實施方案》強化綠色金融與實體經濟結合,有助于支持綠色技術產業(yè)化發(fā)展。

      完善服務體系

      在完善綠色金融服務體系方面,《實施方案》提出,要優(yōu)化銀行信貸供給,完善綠色保險體系,豐富金融產品服務,拓展綠色融資渠道。

      在豐富金融產品服務方面,支持銀行機構開展能效信貸、綠色信貸資產證券化、綠色供應鏈融資等服務,開展碳排放權、排污權等抵質押融資業(yè)務。支持保險公司優(yōu)化巨災保險、環(huán)境責任保險業(yè)務,開展碳匯價格保險、碳排放權交易保險業(yè)務。

      在拓展綠色融資渠道方面,鼓勵銀行機構規(guī)范開展綠色債券業(yè)務,金融租賃公司開展綠色租賃業(yè)務,保險公司開展投資綠色債券、綠色資產支持證券、保險資產管理產品等業(yè)務。

      此外,《實施方案》要求銀行保險機構做好碳排放數(shù)據收集核算工作,摸清自身運營的碳排放底數(shù),減少日常運營的碳排放。同時,銀行保險機構要以降低碳排放強度為導向,穩(wěn)步提高綠色金融業(yè)務比重,探索基于碳表現(xiàn)的投融資評價、分類和動態(tài)管理,逐步優(yōu)化資產結構,漸進有序降低資產組合的碳強度。

      國內已有銀行積極開展相關實踐。例如,興業(yè)銀行在2023年上線雙碳管理平臺,為客戶開通碳賬戶,采用大數(shù)據、云計算、人工智能等技術,實現(xiàn)對碳排放、碳減排、碳資產等碳數(shù)據的精準監(jiān)測和數(shù)字化、智能化管理。青島銀行在碳減排支持工具支持下,向符合條件的碳減排項目發(fā)放碳減排貸款,并根據要求向公眾披露獲得支持的碳減排項目數(shù)量、碳減排貸款金額和加權平均利率、碳減排貸款帶動的年度碳減排量等信息。

      防控綠色金融風險

      《實施方案》提到,要增強金融風險防控能力:完善風險管理機制;強化全流程風險管理;有效應對氣候風險,探索環(huán)境和氣候相關風險管理方法、技術和工具,在積累數(shù)據的基礎上,分步分行業(yè)開展情景分析、壓力測試;同時維護良好市場秩序,聚焦客戶分布集中的綠色行業(yè)產業(yè)開展常態(tài)化跟蹤研究,優(yōu)化行業(yè)投融資政策。

      張俊杰認為,做好碳排放核算有助于銀行在經濟低碳轉型過程中有效管理氣候轉型風險。“我們最近與江南農村商業(yè)銀行合作,基于客戶的外部數(shù)據來估算企業(yè)碳排放數(shù)據,并結合情景模擬分析估計未來全國碳市場擴容對企業(yè)盈利能力的潛在影響,進而評估銀行信用風險的變化。”張俊杰稱,通過這種基于碳排放數(shù)據驅動的方法,可以幫助銀行識別、評估氣候轉型風險,提前做好風險防范措施,有效降低銀行因氣候轉型帶來的各類金融風險。

      此外,《實施意見》提到,可從健全內部管理、夯實數(shù)據基礎、強化信息披露、優(yōu)化激勵機制、加強人才儲備等方面,深化綠色金融機制建設。

      (鄭萃穎)

      【責任編輯:曹靜】
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