近日，14家券商成為首批試點(diǎn)參與“跨境理財(cái)通”的證券機(jī)構(gòu)，助力推進(jìn)大灣區(qū)金融市場(chǎng)互聯(lián)互通。據(jù)《證券日?qǐng)?bào)》記者了解，首批試點(diǎn)開展“跨境理財(cái)通”的券商正全力以赴，積極做好產(chǎn)品供給、系統(tǒng)升級(jí)等多方面準(zhǔn)備，以保障業(yè)務(wù)的順利開展。

方正證券研究所所長(zhǎng)助理、金融首席分析師許旖珊表示：“‘跨境理財(cái)通’試點(diǎn)機(jī)構(gòu)擴(kuò)容，有助于進(jìn)一步豐富跨境金融產(chǎn)品體系、更好滿足大灣區(qū)居民的資產(chǎn)配置需求，同時(shí)豐富了試點(diǎn)券商的財(cái)富產(chǎn)品體系、銷售渠道，利好券商財(cái)富管理業(yè)務(wù)和跨境業(yè)務(wù)發(fā)展。”

專業(yè)優(yōu)勢(shì)助力跨境理財(cái)

“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)是指粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地和港澳投資者通過區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)體系建立的閉環(huán)式資金管道，跨境投資對(duì)方金融機(jī)構(gòu)銷售的合資格投資產(chǎn)品。今年1月份，《粵港澳大灣區(qū)“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)試點(diǎn)實(shí)施細(xì)則》進(jìn)一步優(yōu)化，業(yè)務(wù)試點(diǎn)范圍拓寬、參與試點(diǎn)的券商增加。

11月1日，中國人民銀行廣東省分行、深圳市分行，中國證監(jiān)會(huì)廣東監(jiān)管局、深圳監(jiān)管局聯(lián)合公告，招商證券、廣發(fā)證券、國信證券、平安證券、中金財(cái)富、國投證券、中信華南、國泰君安、華泰證券、中信建投、銀河證券、申萬宏源、中泰證券、興業(yè)證券等14家券商成為首批試點(diǎn)參與“跨境理財(cái)通”的券商。

中國金融智庫特邀研究員余豐慧在接受《證券日?qǐng)?bào)》記者采訪時(shí)表示：“券商參與‘跨境理財(cái)通’，有利于充分發(fā)揮其在投研、財(cái)富管理、跨境投融資服務(wù)等領(lǐng)域的專業(yè)優(yōu)勢(shì)，讓投資者享受到更豐富、更多元化的投資產(chǎn)品和服務(wù)，滿足投資者跨境資產(chǎn)配置需求。這不僅拓寬了投資者的投資渠道，提高了資金配置的靈活性，還促進(jìn)了資本市場(chǎng)的互聯(lián)互通，增強(qiáng)了市場(chǎng)的活力和流動(dòng)性。同時(shí)，這也有助于推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)提升服務(wù)質(zhì)量，更好地滿足投資者的個(gè)性化需求。”

從最新的市場(chǎng)數(shù)據(jù)來看，截至2024年9月末，粵港澳大灣區(qū)參與“跨境理財(cái)通”個(gè)人投資者12.45萬人，包括港澳投資者5.19萬人，內(nèi)地投資者7.26萬人，境內(nèi)銀行通過資金閉環(huán)匯劃管道辦理資金跨境匯劃金額914.75億元。截至2024年10月31日，“跨境理財(cái)通”南向通凈流出964179.29萬元，已用額度占比6.43%；北向通凈流入25020.86萬元，已用額度占比0.17%。

此外，中國人民銀行廣東省分行近日還公布了內(nèi)地試點(diǎn)券商分別對(duì)應(yīng)的中國香港合作機(jī)構(gòu)，多家內(nèi)地券商將與其所在集團(tuán)的中國香港子公司聯(lián)動(dòng)。例如，中信證券華南的中國香港合作機(jī)構(gòu)是中信證券經(jīng)紀(jì)(香港)有限公司，華泰證券的中國香港合作機(jī)構(gòu)是華泰金控，中國銀河的中國香港合作機(jī)構(gòu)是中國銀河國際，中金財(cái)富的中國香港合作機(jī)構(gòu)是中金香港證券。

“對(duì)券商而言，獲準(zhǔn)參與‘跨境理財(cái)通’業(yè)務(wù)可謂是一個(gè)寶貴的機(jī)遇。”國內(nèi)咨詢機(jī)構(gòu)科方得智庫研究負(fù)責(zé)人張新原對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示，首先，這有利于擴(kuò)大券商的客戶群體基礎(chǔ)，提升市場(chǎng)知名度與品牌影響力；其次，有利于券商擴(kuò)大業(yè)務(wù)范圍，進(jìn)一步做大做強(qiáng)財(cái)富管理業(yè)務(wù)，增加收入來源；再次，可以提升券商的國際業(yè)務(wù)能力，通過與中國香港的機(jī)構(gòu)聯(lián)動(dòng)進(jìn)行跨境的資產(chǎn)配置服務(wù)，積累業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)，提升國際化服務(wù)水平，為進(jìn)一步拓展海外市場(chǎng)打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

積極構(gòu)建產(chǎn)品池

目前，國泰君安、華泰證券、廣發(fā)證券等券商正在積極籌備系統(tǒng)開發(fā)、制度建設(shè)、產(chǎn)品篩選等工作，以客戶需求為中心構(gòu)建“跨境理財(cái)通”產(chǎn)品池，提供全方位的金融服務(wù)。

國泰君安在君弘App客戶端建立了“跨境理財(cái)通”專區(qū)，不僅提供了精心挑選的跨境理財(cái)產(chǎn)品，還提供持倉查詢、出入金查詢以及外匯實(shí)時(shí)行情等功能。同時(shí)，公司在大灣區(qū)城市群的機(jī)構(gòu)布局不斷加強(qiáng)完善，并根據(jù)大灣區(qū)客戶閱讀習(xí)慣，制作簡(jiǎn)體與繁體雙版本對(duì)客宣傳材料。未來，國泰君安在大灣區(qū)范圍內(nèi)的40家營業(yè)部將攜手國泰君安國際，為大灣區(qū)居民提供全方位“跨境理財(cái)通”金融服務(wù)。

華泰證券將“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)與公司跨境一體化聯(lián)動(dòng)戰(zhàn)略深度融合，堅(jiān)持以客戶需求為中心構(gòu)建“跨境理財(cái)通”產(chǎn)品池，基于業(yè)務(wù)場(chǎng)景、資產(chǎn)及產(chǎn)品研究，綜合定量模型與定性分析，遴選優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品。首批“南向通”“北向通”產(chǎn)品包括上百只不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的公募基金和債券產(chǎn)品，涵蓋人民幣、港元、美元等多個(gè)幣種。

入選“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)試點(diǎn)后，廣發(fā)證券表示，將重點(diǎn)做好三方面的工作：一是自上而下推進(jìn)業(yè)務(wù)布局，進(jìn)行境內(nèi)外高效的業(yè)務(wù)聯(lián)動(dòng)，統(tǒng)籌集團(tuán)境內(nèi)外的資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)資源，提供綜合化的財(cái)富管理解決方案，全面匹配客戶投資需求；二是做好財(cái)富管理服務(wù)，充分滿足投資者跨境投資多元化配置的需要。廣發(fā)證券配置了超過50人的資產(chǎn)配置研究團(tuán)隊(duì)，同時(shí)擁有超過4400人的專業(yè)投資顧問團(tuán)隊(duì)，全方位觸達(dá)客戶的財(cái)富管理需求；三是提升線上服務(wù)效率、完善線上渠道功能，為客戶提供更敏捷的全流程跨境服務(wù)。

技術(shù)方面，中金財(cái)富證券和中金香港證券圍繞“跨境理財(cái)通”的開戶、產(chǎn)品管理、南向通交易、北向通交易、資金轉(zhuǎn)賬、線上兌匯等關(guān)鍵業(yè)務(wù)場(chǎng)景，進(jìn)行了多輪境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)的全流程測(cè)試和優(yōu)化。國信證券也表示，將加大金融科技投入，升級(jí)技術(shù)平臺(tái)，提升交易系統(tǒng)的穩(wěn)定性和交易效率，加強(qiáng)“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)相關(guān)的資訊工具類產(chǎn)品供給，支持業(yè)務(wù)高效運(yùn)作。

（周尚伃于宏）