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      銀行理財(cái)公司齊發(fā)聲:債市繼續(xù)調(diào)整壓力有限

      11月以來,國內(nèi)債券市場出現(xiàn)調(diào)整,以投向債市為主的銀行理財(cái)產(chǎn)品凈值遭遇回撤,部分產(chǎn)品面臨贖回,部分表現(xiàn)穩(wěn)健的產(chǎn)品也遭遇“錯(cuò)殺”。中國理財(cái)網(wǎng)數(shù)據(jù)顯示,目前銀行理財(cái)產(chǎn)品以風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)R2的固收產(chǎn)品或者“固收+”產(chǎn)品為主,其底層資產(chǎn)中包含大量債券。

      銀行理財(cái)公司齊發(fā)聲:債市繼續(xù)調(diào)整壓力有限

      來源:中國證券報(bào)    2022-11-18 08:02
      2022-11-18 08:02 
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      11月以來,國內(nèi)債券市場出現(xiàn)調(diào)整,以投向債市為主的銀行理財(cái)產(chǎn)品凈值遭遇回撤,部分產(chǎn)品面臨贖回,部分表現(xiàn)穩(wěn)健的產(chǎn)品也遭遇“錯(cuò)殺”。

      據(jù)中國證券報(bào)記者不完全梳理,截至11月17日晚間,已有農(nóng)銀理財(cái)、中銀理財(cái)、興銀理財(cái)?shù)冉?0家理財(cái)公司向市場發(fā)出“救心丸”。各公司表示,債券市場繼續(xù)調(diào)整壓力有限,部分品種可能已經(jīng)到達(dá)更好買點(diǎn),建議投資者堅(jiān)定信心,以時(shí)間換收益。

      債市調(diào)整

      11月以來,10年期國債利率有所上行,部分債券價(jià)格出現(xiàn)下跌。由于資管新規(guī)后銀行理財(cái)已全面推進(jìn)凈值化運(yùn)作,在市值法估值下,產(chǎn)品凈值隨債券等底層資產(chǎn)的波動(dòng)而變化。民生理財(cái)近期在致投資者的一封信中表示,近期利率快速上行造成的債券價(jià)格下跌,損耗了部分累積的債券票息收入,導(dǎo)致部分理財(cái)產(chǎn)品凈值發(fā)生階段性回撤。

      從記者基層調(diào)研來看,部分產(chǎn)品的確面臨凈值波動(dòng),甚至出現(xiàn)投資者贖回情況?!耙恍┩断騻械睦碡?cái)產(chǎn)品表現(xiàn)欠佳,導(dǎo)致投資者贖回。”某國有大行理財(cái)經(jīng)理劉女士向記者表示。招商銀行一位理財(cái)經(jīng)理也向記者介紹,近期部分客戶有贖回理財(cái)產(chǎn)品的打算。

      值得一提的是,受投資者情緒影響,部分以攤余成本法估值的現(xiàn)金管理類產(chǎn)品也受到影響。由于每日計(jì)提收益,這部分產(chǎn)品的凈值仍然平穩(wěn)向上?!耙?yàn)楹ε聯(lián)p失,我把我的現(xiàn)金管理類產(chǎn)品給贖回了。”一位投資者對(duì)記者說。

      中國理財(cái)網(wǎng)數(shù)據(jù)顯示,目前銀行理財(cái)產(chǎn)品以風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)R2的固收產(chǎn)品或者“固收+”產(chǎn)品為主,其底層資產(chǎn)中包含大量債券。《中國銀行業(yè)理財(cái)市場半年報(bào)告(2022上)》顯示,截至2022年6月末,理財(cái)配置債券類資產(chǎn)的比重為67.84%。

      理財(cái)公司已采取積極措施

      對(duì)于近期債券市場波動(dòng),多家銀行理財(cái)公司齊發(fā)聲,對(duì)投資者行為進(jìn)行正向引導(dǎo)。

      11月17日晚間,華夏理財(cái)在致投資者的一封信中表示,債券的投資收益由票息收入和價(jià)差收益構(gòu)成:票息每日勻速計(jì)提,從不回撤,價(jià)差收益跟隨市場波動(dòng),時(shí)漲時(shí)跌。由于債券的價(jià)格與市場利率呈反向變動(dòng),當(dāng)短期市場利率抬升時(shí),造成債券價(jià)格下跌幅度遠(yuǎn)超短期的利息收入。

      “面對(duì)此種情景,投資者難免恐慌。但結(jié)合過往經(jīng)驗(yàn)和后市判斷,預(yù)計(jì)短期調(diào)整后,債市有望企穩(wěn),債券投資收益有望擺脫低迷,逐步回升?!比A夏理財(cái)稱。

      風(fēng)物長宜放眼量。中郵理財(cái)表示,近期債券市場調(diào)整更多是基于預(yù)期被打破,加上前期利率水平較低帶來的預(yù)期沖擊,更可能是情緒宣泄。方正證券也分析指出,債市下跌并非基本面環(huán)境變化導(dǎo)致,可能與理財(cái)、銀行、公募債基贖回壓力加大從而被動(dòng)拋售債券有關(guān)。

      “理財(cái)客戶主要是居民,在理財(cái)凈值下跌過程中,居民贖回增加,從而使得理財(cái)規(guī)模收縮。而理財(cái)公司在面對(duì)贖回時(shí),也會(huì)贖回委外并賣出高流動(dòng)性債券,從而對(duì)債市造成沖擊。仍需繼續(xù)觀察居民贖回理財(cái)情況。”方正證券研報(bào)稱。

      據(jù)記者了解,隨著近期A股市場向好,目前部分公司已經(jīng)在產(chǎn)品營銷和資產(chǎn)配置方面進(jìn)行調(diào)整,以在一定程度上抵御債券市場沖擊。11月17日晚間,農(nóng)銀理財(cái)在致投資者的一封信中表示,針對(duì)部分理財(cái)產(chǎn)品凈值出現(xiàn)短期波動(dòng),公司已采取措施積極應(yīng)對(duì)市場變化。

      銀行理財(cái)公司“喊話”中也傳達(dá)出積極預(yù)期。民生理財(cái)認(rèn)為,目前在債市調(diào)整后,收益率更高,為投資者提供了更好買點(diǎn),推薦繼續(xù)持有,把握配置及結(jié)構(gòu)性交易機(jī)會(huì)。

      決策方面,南銀理財(cái)建議,投資者可以選擇相對(duì)長期的產(chǎn)品,以債券為主要投資標(biāo)的的產(chǎn)品依舊值得信賴。另外,選擇含權(quán)益的“固收+”產(chǎn)品,一定程度上可以淡化單一市場波動(dòng)對(duì)產(chǎn)品凈值產(chǎn)生的影響。

      【責(zé)任編輯:刁云嬌】
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