內(nèi)地與香港基金互認(rèn)將于7月1日起正式展開(kāi)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)也在受理申請(qǐng)前一日就基金互認(rèn)安排下的常見(jiàn)問(wèn)題做出解答，包括24個(gè)問(wèn)題，對(duì)申請(qǐng)條件及申請(qǐng)程序各方面細(xì)節(jié)做出解釋。
基金互認(rèn)的初始投資額度為兩邊市場(chǎng)資金進(jìn)出各3000億元（人民幣，下同），有意在香港出售的內(nèi)地基金需滿足的要求包括基金是根據(jù)內(nèi)地的法律法規(guī)及其組成文件成立、管理及運(yùn)作;基金是中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》注冊(cè)的公開(kāi)募集證券投資基金;基金須已成立一年以上；基金的資產(chǎn)規(guī)模不得低于人民幣2億元或等值外幣；基金不得以香港市場(chǎng)為主要投資方向，以及在香港的銷(xiāo)售規(guī)模占基金總資產(chǎn)的比例不得高于50%。
中國(guó)證監(jiān)會(huì)解釋指出，初期內(nèi)地市場(chǎng)中的分級(jí)基金、保本基金暫不納入互認(rèn)范圍，內(nèi)地互認(rèn)基金若為香港投資者新設(shè)一類(lèi)份額，基金管理人需要相應(yīng)修改基金合同、招募說(shuō)明書(shū)等文件，向投資者披露可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，履行適當(dāng)程序并報(bào)備中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
內(nèi)地基金通常按照持有期限長(zhǎng)短適用不同贖回費(fèi)率，而香港一般不收或收取固定贖回費(fèi)用，對(duì)于這一差異，中國(guó)證監(jiān)會(huì)表示，內(nèi)地基金可以通過(guò)單設(shè)一類(lèi)份額等方式面向香港地區(qū)投資者銷(xiāo)售，適用固定贖回費(fèi)率，并依法計(jì)入基金資產(chǎn)。
內(nèi)地基金銷(xiāo)售數(shù)據(jù)實(shí)行電子數(shù)據(jù)傳輸，中國(guó)證監(jiān)會(huì)指出，內(nèi)地互認(rèn)基金的香港銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)也可以向其指定機(jī)構(gòu)申請(qǐng)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)代碼。
同樣，有意在內(nèi)地市場(chǎng)出售的香港基金需滿足幾方面要求，即在香港注冊(cè)的公募基金（即持有證監(jiān)會(huì)九號(hào)牌），成立一年以上；資產(chǎn)規(guī)模不低于2.5億港元；不得以中國(guó)市場(chǎng)為主要投資方向，以及在內(nèi)地銷(xiāo)售規(guī)模占基金總資產(chǎn)比例不得超過(guò)50%。
中國(guó)證監(jiān)會(huì)公布的細(xì)節(jié)解釋進(jìn)一步指出，香港基金申請(qǐng)資產(chǎn)規(guī)模是指基金在申請(qǐng)?jiān)圏c(diǎn)時(shí)的規(guī)模。同時(shí)，在基金互認(rèn)初期，中國(guó)證監(jiān)會(huì)將不會(huì)限制每家基金申請(qǐng)互認(rèn)基金的數(shù)量，原則上滿足條件均可申請(qǐng)。
在具體申購(gòu)、贖回方面，在內(nèi)地與香港同是工作日的情況下，跨境銷(xiāo)售的互認(rèn)基金份額才可開(kāi)放申購(gòu)贖回，但不得影響互認(rèn)基金在原地區(qū)銷(xiāo)售時(shí)投資者的相關(guān)權(quán)利。此外，內(nèi)地基金管理公司作為香港互認(rèn)基金代理人，可以銷(xiāo)售其代理的香港互認(rèn)基金。香港互認(rèn)基金管理人應(yīng)委托代理人通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的技術(shù)平臺(tái)（基金注冊(cè)登記數(shù)據(jù)中央交換平臺(tái)）與銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)進(jìn)行數(shù)據(jù)交換，完成基金份額登記數(shù)據(jù)的備份。
由于基金互認(rèn)計(jì)劃要求香港基金在內(nèi)地銷(xiāo)售規(guī)模占比不得超過(guò)50%，中國(guó)證監(jiān)會(huì)指出，基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)申購(gòu)贖回?cái)?shù)據(jù)進(jìn)行監(jiān)測(cè)及預(yù)警管理，確保持續(xù)滿足內(nèi)地銷(xiāo)售占比的要求。當(dāng)基金在內(nèi)地銷(xiāo)售的份額占比接近50%上限時(shí)，基金管理人應(yīng)采取必要的措施管理和控制，并向投資者披露。若超過(guò)50%，管理人應(yīng)依法履行報(bào)告義務(wù)，并暫停該基金在內(nèi)地的銷(xiāo)售。
