2015年1月21日，大公信用數(shù)據(jù)有限公司在北京召開發(fā)布會，公布266個互聯(lián)網(wǎng)金融網(wǎng)貸平臺黑名單和676個預(yù)警名單。這是針對我國互聯(lián)網(wǎng)金融信用風(fēng)險的首份黑名單及預(yù)警名單。
出于對國家金融安全的責(zé)任感，大公通過對互聯(lián)網(wǎng)金融本質(zhì)特性的研究，提出了“債務(wù)人公開信息，債權(quán)人公開監(jiān)督，評級專業(yè)監(jiān)控，黑名單公示”四位一體互聯(lián)網(wǎng)金融信用風(fēng)險管控模式，于2014年8月29日正式推出了“大公互聯(lián)網(wǎng)金融信用信息平臺”。此次黑名單和預(yù)警名單的發(fā)布，正是這一模式的具體呈現(xiàn)。
大公指出，黑名單是大公遵循國家有關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管政策，依據(jù)《大公互聯(lián)網(wǎng)金融市場準(zhǔn)入和償債能力評級方法》，嚴(yán)格程序評定篩選出來并定期向社會公開公示、具有嚴(yán)重違反國家有關(guān)法律法規(guī)、嚴(yán)重?fù)p害投資者和債權(quán)人利益等行為的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺和相關(guān)責(zé)任人名單。
大公認(rèn)為，被列入預(yù)警名單的平臺和債項(xiàng)均不同程度存在以下問題：信息披露不真實(shí)、不全面，債務(wù)償還能力存在比較嚴(yán)重問題，經(jīng)營管理存在重大風(fēng)險嚴(yán)重影響存續(xù)能力，償債能力或信用風(fēng)險水平嚴(yán)重惡化可能發(fā)生短期債務(wù)違約或引發(fā)重大流動性風(fēng)險，存在虛假擔(dān)保等嚴(yán)重欺詐行為，發(fā)生其他重大信用風(fēng)險事件等。
互聯(lián)網(wǎng)金融網(wǎng)貸平臺黑名單和預(yù)警名單報告集中反映出我國互聯(lián)網(wǎng)金融網(wǎng)貸平臺當(dāng)前存在的問題具有影響大、范圍廣、危害深等主要特征。大公認(rèn)為，問題平臺出現(xiàn)的原因主要在于部分平臺發(fā)展理念扭曲、惡意欺詐債權(quán)人、盲目追風(fēng)跟跑等，同時與行業(yè)無準(zhǔn)入和退出機(jī)制，無對應(yīng)法規(guī)和監(jiān)管也不無關(guān)系。
將專業(yè)評級引入互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)控，常態(tài)化發(fā)布黑名單，建立守信激勵和失信懲戒長效機(jī)制，正向引導(dǎo)和鼓勵互聯(lián)網(wǎng)金融參與主體誠信、規(guī)范、健康發(fā)展，反向約束、震懾、倒逼參與主體規(guī)范自身行為，踐行信用承諾。這已成為維護(hù)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展，保障國家金融體系穩(wěn)定的現(xiàn)實(shí)需求。
同日，大公還發(fā)布了《大公互聯(lián)網(wǎng)金融信用風(fēng)險黑名單管理辦法》、《大公互聯(lián)網(wǎng)金融信用風(fēng)險預(yù)警名單管理辦法》、《互聯(lián)網(wǎng)金融票據(jù)質(zhì)押融資信用風(fēng)險報告》。
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