【延伸閱讀】路透社：銀聯(lián)卡成中國(guó)資本外逃“方便之門(mén)”
澳門(mén)一家招牌上有銀聯(lián)標(biāo)識(shí)的典當(dāng)行
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參考消息網(wǎng)3月13日?qǐng)?bào)道路透社的一項(xiàng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，越來(lái)越多中國(guó)人使用該國(guó)政府支持的銀行卡非法將美元偷偷帶到境外。
據(jù)路透社3月12日?qǐng)?bào)道，這些地下資金流入了澳門(mén)的賭博中心，而獲取這種現(xiàn)金的渠道就是中國(guó)政府支持的支付卡系統(tǒng)——中國(guó)銀聯(lián)。
報(bào)道稱，在澳門(mén)豪華賭場(chǎng)周邊雜亂的街道上，數(shù)百家霓虹燈閃爍的珠寶、手表店和典當(dāng)行都在做著一種紅火的生意——允許內(nèi)地顧客利用他們的銀聯(lián)卡假購(gòu)物，換取現(xiàn)金，這是逃避中國(guó)嚴(yán)格的貨幣流出控制的一個(gè)辦法。
近日，在一家珠寶手表公司，一位中年婦女穿過(guò)落滿灰塵的手表貨架徑直走到柜臺(tái)前。她遞給店員自己的銀聯(lián)卡，獲得了30萬(wàn)港元（1港元約合0.79元人民幣）的現(xiàn)金。她簽了一張把這次交易描述為“一般銷售”的信用卡收據(jù)后，把現(xiàn)金放進(jìn)手提包，然后走進(jìn)了隔壁的賭場(chǎng)。
這次提現(xiàn)額遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出了中國(guó)公民出入境每人每次能夠攜帶現(xiàn)金的最高限額。當(dāng)被問(wèn)到這次交易的合法性時(shí)，店員說(shuō)：“別擔(dān)心，大家都這樣做。”
中國(guó)銀聯(lián)和澳門(mén)及中國(guó)內(nèi)地金融機(jī)構(gòu)的討論文件顯示，這種通過(guò)虛假銷售換取現(xiàn)金的套現(xiàn)做法很普遍。據(jù)路透社看過(guò)的中國(guó)央行文件顯示，這種做法違反了中國(guó)反洗錢(qián)的規(guī)定和對(duì)貨幣流出的限制。
業(yè)內(nèi)專家指出，這種現(xiàn)象源于中國(guó)存在的執(zhí)行不力的風(fēng)氣，并且也因?yàn)椴幌胗绊懓拈T(mén)的經(jīng)濟(jì)，愿意容忍一定程度的資本外逃。
報(bào)道稱，沒(méi)有人確切知道中國(guó)有多少資金正在被非法帶入澳門(mén)。澳門(mén)科技大學(xué)的譚志強(qiáng)（音）認(rèn)為，通過(guò)各種渠道一年進(jìn)入澳門(mén)的資金總數(shù)在1.57萬(wàn)億港元左右。譚志強(qiáng)說(shuō)，這一估計(jì)是根據(jù)對(duì)澳門(mén)財(cái)政狀況的分析和對(duì)博彩業(yè)內(nèi)人士的采訪得出的。
盡管在西方相對(duì)默默無(wú)聞，但中國(guó)銀聯(lián)卡已經(jīng)悄悄成為世界上最大的支付網(wǎng)絡(luò)之一。
銀聯(lián)卡愈來(lái)愈廣泛地使用是北京一項(xiàng)多管齊下戰(zhàn)略的一部分，目的在于最終開(kāi)放中國(guó)的資本賬戶并實(shí)現(xiàn)人民幣的國(guó)際化。
報(bào)道認(rèn)為，任何打擊利用銀聯(lián)卡進(jìn)行套現(xiàn)交易的舉措都可能令澳門(mén)感到苦惱，因?yàn)檫@些現(xiàn)金流入了那里的賭場(chǎng)，而澳門(mén)的經(jīng)濟(jì)產(chǎn)值中絕大部分依靠賭場(chǎng)的收入。
據(jù)報(bào)道，北京尤其擔(dān)心這種資本外逃在腐敗丑聞中發(fā)揮的作用。中國(guó)人民銀行2008年一份調(diào)查報(bào)告稱，銀聯(lián)卡是腐敗官員進(jìn)行跨境資金轉(zhuǎn)移的主要工具之一。央行的報(bào)告說(shuō)，這種做法正迅速增加。許多持卡者隨著資金跑到了國(guó)外。
但是這種做法不僅限于腐敗官員。無(wú)處不在的銀聯(lián)卡和它可以立即獲得大量現(xiàn)金的能力使得把錢(qián)帶出中國(guó)對(duì)于普通中國(guó)人來(lái)說(shuō)也容易多了。
如今，這種外流正在加速。
一位業(yè)內(nèi)消息人士說(shuō)，參與這種套現(xiàn)行為的各方都有利可圖。零售商可以靠匯率賺錢(qián)，就像外匯交易商一樣。管理這些商戶的澳門(mén)銀行從中收取1%到2%的手續(xù)費(fèi)。中國(guó)銀聯(lián)的發(fā)卡銀行也會(huì)對(duì)交易收取1%左右的手續(xù)費(fèi)。
信用卡業(yè)內(nèi)人士說(shuō)，這種套現(xiàn)活動(dòng)還蔓延到了澳門(mén)之外的其他中國(guó)游客目的地，例如臺(tái)灣、日本和韓國(guó)。
（2014-03-13 09:41:56）
