美國監(jiān)管當(dāng)局向美國以外地區(qū)的銀行發(fā)號施令的能力已經(jīng)成為了很多跨國金融機(jī)構(gòu)的痛點(diǎn)。
據(jù)英國《金融時報》7月4日報道，隨著法國巴黎銀行(BNP Paribas)因違反制裁禁令被處以創(chuàng)紀(jì)錄的罰款，美國監(jiān)管當(dāng)局已經(jīng)使出了一種威力巨大的武器，以遏制跨國銀行違規(guī)操作的沖動。但這種做法也存在一定風(fēng)險：如果過度使用，可能會侵蝕美國金融體系的根基。
作為美國司法部(Department of Justice)周一晚間宣布的89.7億美元和解協(xié)議的一部分，法國巴黎銀行的某些業(yè)務(wù)部門將在長達(dá)一年的時間里被禁止從事美元交易——這是一家大型國際銀行首次因?yàn)檫`反制裁禁令而遭受此種處罰。
這項(xiàng)處罰恰恰說明了美國制裁禁令為何在銀行中間變得如此富有爭議的原因，因?yàn)樗鼈兪沟妹绹O(jiān)管當(dāng)局能夠管轄沒有美國人參與的商業(yè)安排。
由于當(dāng)前美國極不愿意采取軍事行動，制裁禁令已經(jīng)變成了華盛頓最喜歡的政策工具，試圖通過這一手段影響其他國家的行為。
但美國在采取金融制裁這種做法的同時，也擔(dān)上了激起對美元在全球經(jīng)濟(jì)中所處地位強(qiáng)烈抵制的風(fēng)險，而此時中國等正在崛起的對手正努力爭取在國際金融體系中扮演越來越重要的角色。
前美國財(cái)政部官員扎切里?高德曼(Zachary Goldman)表示：“美國的制裁禁令具有如此威力的原因在于，它們能夠影響到?jīng)]有美國人參與的交易——法國巴黎銀行的案件就凸顯出了這一點(diǎn)。”高德曼曾經(jīng)參與有關(guān)禁令政策方面的工作，現(xiàn)就職于紐約大學(xué)(New York University)。
“但隨著服從禁令的成本上升，美國還應(yīng)意識到制裁的潛在局限。”
法國巴黎銀行周一承認(rèn)有罪，承認(rèn)其曾為蘇丹、伊朗、古巴等國處理金額高達(dá)數(shù)十億美元的交易，違反了美國針對這些國家施行的制裁禁令。
法國巴黎銀行是最新一家觸犯了美國制裁政策的大型金融機(jī)構(gòu)。為了說明創(chuàng)紀(jì)錄罰款的合理性，刑事起訴書中批評了“該行在遵守美國制裁法規(guī)方面所采取的漫不經(jīng)心、并存在嚴(yán)重錯誤的方式。”
美國司法部高級官員詹姆斯?科爾(James Cole)表示，法國巴黎銀行充當(dāng)了蘇丹政府“事實(shí)上的”銀行。
過去十年間，美國監(jiān)管當(dāng)局越來越多地應(yīng)用針對金融交易的制裁禁令，充分利用美國金融系統(tǒng)在全球經(jīng)濟(jì)中的核心地位。如果貿(mào)易或投資項(xiàng)目中使用的是美元，那么相關(guān)交易很可能牽涉到一家位于美國的銀行，這使美國監(jiān)管部門得以主張管轄權(quán)。
美國監(jiān)管當(dāng)局向美國以外地區(qū)的銀行發(fā)號施令的能力已經(jīng)成為了很多跨國金融機(jī)構(gòu)的痛點(diǎn)。2012年指控渣打銀行(Standard Chartered)違反有關(guān)制裁伊朗措施的起訴書顯示，該行一名管理人員曾向美國官員抱怨：“你們這些美國人。你們憑什么來告訴我們，告訴世界其他國家，不許和伊朗人打交道？”
一名歐盟高級官員表示：“我們的政府全都滿腹怨言，但他們明白，對此我們幫不上什么忙，而且他們總的來說也支持這些制裁的政策目標(biāo)。但各銀行對禁令深惡痛絕。他們真心恨透了這些規(guī)定?！?/p>
法國財(cái)政部長米歇爾?薩潘(Michel Sapin)表示，法國巴黎銀行所受到的罰款將使歐洲有理由“動員”更多的交易以歐元結(jié)算，這樣歐洲地區(qū)的銀行就不會如此深受美國監(jiān)管當(dāng)局鉗制。
就在美國咄咄逼人地強(qiáng)制執(zhí)行金融制裁之際，中國正在大力推廣人民幣在國際貿(mào)易和投資領(lǐng)域的使用，這是中國為使本國貨幣能夠挑戰(zhàn)美元地位而施行的長期計(jì)劃的一部分。俄羅斯同樣也呼吁更多地使用美元以外的其他貨幣。
奧巴馬政府的官員們承認(rèn)，制裁禁令通常只有在獲得大量國家支持的情況下才能產(chǎn)生效力，對伊朗的制裁就是這種情況。不想徹底疏遠(yuǎn)朋友以及支持者的愿望，是促使各方圍繞法國巴黎銀行和解一案展開錯綜復(fù)雜談判的原因之一——例如，禁止該行從事美元清算業(yè)務(wù)的禁令，意在僅影響該行的某些業(yè)務(wù)部門。
但美國官員認(rèn)為，禁令激起的反對聲浪在短期內(nèi)不會對美元的地位構(gòu)成威脅。
前美國財(cái)政部部長尼爾?沃林(Neal Wolin)表示：“在商業(yè)經(jīng)營上，美國是不可替代的、繞不開的地方?！?/p>
“而這意味著美國可以說，‘你要么選擇和我們打交道，要么只能和某國打交道，非此即彼’。”
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